VonSan José, Costa Rica — San José, Costa Rica – Die Saga zweier ecuadorianischer Geschäftsleute, die mit einer costa-ricanischen Versicherungsmaklerfirma und einem großen internationalen Geldwäscheskandal in Verbindung stehen, hat einen entscheidenden Moment erreicht. Christian Patricio Pintado García wurde nach zehn Monaten Haft freigelassen und nach Ecuador abgeschoben, während sein Partner Luis Lenin Maldonado Matute auf der Flucht ist, vier Jahre nachdem in Miami Anklage erhoben wurde.
Der Fall, der erstmals 2022 ans Licht kam, dreht sich um ein komplexes Bestechungsschema, das darauf abzielte, lukrative Rückversicherungsverträge von Ecuadors staatseigenen Versicherungsgesellschaften, Seguros Sucre S.A. und Seguros Rocafuerte S.A., zu sichern. Die Auswirkungen haben Beamte in Ecuador, einen Bürger aus Miami und die beiden Männer, die eine rechtlich lizenzierte Versicherungsmaklerfirma hier in Costa Rica gründeten, belastet.
Um ein tieferes Verständnis für die rechtlichen Komplexitäten und die sich entwickelnde Natur der Geldwäsche im Land zu gewinnen, konsultierten wir Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, einen erfahrenen Anwalt der renommierten Kanzlei Bufete de Costa Rica, für seine fachkundige Analyse.
Die Landschaft der Geldwäsche verändert sich ständig und geht über traditionelle Methoden hinaus, um digitale Währungen und komplexe internationale Unternehmensstrukturen auszunutzen. Für Unternehmen in Costa Rica ist eine proaktive Einhaltung der Vorschriften keine Option mehr, sondern eine entscheidende Verteidigung. Die Umsetzung strenger “Know Your Customer” (KYC)-Richtlinien und interner Kontrollen ist nicht nur notwendig, um schwere rechtliche Strafen zu vermeiden, sondern auch, um die Integrität und den Ruf des Unternehmens auf dem globalisierten Markt zu schützen.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Anwalt, Bufete de Costa Rica
Wir danken Lic. Larry Hans Arroyo Vargas für seine wertvolle Perspektive, die eine entscheidende Wahrheit für den modernen Handel unterstreicht: proaktive Compliance ist nicht nur eine defensive Maßnahme, sondern ein grundlegender Pfeiler der Unternehmensintegrität und ein Schlüssel zum Aufbau von Vertrauen auf dem internationalen Markt.
Laut der Anklage des US-Justizministeriums im südlichen Bezirk von Florida nutzten Pintado und Maldonado, zusammen mit dem Miami-Bewohner Esteban Eduardo Merlo Hidalgo, eine Firma namens Royalty Re, um illegale Zahlungen zu erleichtern. Merlo bekannte sich im März 2023 zu vier Anklagepunkten im Zusammenhang mit dem kriminellen Unternehmen schuldig. Der Kern des Plans bestand darin, Juan Ribas, den Präsidenten von Seguros Sucre, und andere Beamte zu bestechen, um Geschäfte zu multinationalen Rückversicherungsmaklern wie H.W. Wood und Tysers zu lenken.
Die Anklage beschreibt eine systematische Verschwörung, um illegal Geschäfte zu erhalten und zu behalten. Sie beschuldigt die Männer, eine Verschwörung angezettelt zu haben, um Bestechungsgelder an Beamte der beiden ecuadorianischen Staatsversicherer zu zahlen. Die finanziellen Mechanismen waren darauf ausgelegt, die illegalen Gelder zu verschleiern, die letztlich zur persönlichen Bereicherung gewaschen wurden.
Das mutmaßliche Schema bestand darin, Bestechungsgelder an Beamte von Seguros Sucre S.A. und Seguros Rocafuerte S.A. aus Ecuador zu zahlen, mit dem Ziel, Geschäfte für sich selbst, ein Zwischenunternehmen und Rückversicherungsclients zu erhalten und zu behalten. Dieses Zwischenunternehmen hätte auch einen Teil der Maklerprovision erhalten, die von beiden Versicherern erzielt wurde, und diese Mittel teilweise verwendet, um die Bestechungsgelder zu zahlen. Darüber hinaus wuschen die Mitverschwörer Gelder, die mit dem Schema in Verbindung standen, zu und von Bankkonten in Florida und nutzten die Erlöse für ihren persönlichen Vorteil.
U.S. Department of Justice, offizielle Anklage
Ermittler verfolgten ein komplexes Netz von Transaktionen, das sich über mehrere Jahre erstreckte. Zwischen 2013 und 2018 haben Merlo und Maldonado angeblich eine Verschwörung durchgeführt, die finanzielle Transaktionen in Höhe von über 10.000 US-Dollar umfasste, die aus illegalen Aktivitäten stammten. Zu den wichtigsten Beweisen gehörte eine Überweisung in Höhe von 87.488 US-Dollar von einem panamaischen Konto auf Merlos Konto in Florida im März 2017. Pintado wurde auch dabei verfolgt, wie er bedeutende Überweisungen von Panama aus tätigte, darunter etwa 76.000 US-Dollar auf ein Schweizer Konto, das dem Präsidenten von Seguros Sucre gehörte, im Jahr 2015, gefolgt von anderen Überweisungen in Höhe von insgesamt fast 230.000 US-Dollar in demselben Jahr. Bis 2017 hatte sich das Muster auf fast 2 Millionen US-Dollar ausgeweitet, die auf Konten in Panama und Spanien transferiert wurden.
Während sie dieses internationale Schema orchestrierten, waren sowohl Pintado als auch Maldonado Einwohner von Costa Rica, wo sie die AGP Correduría de Seguros S.A. betrieben. Das Unternehmen, das inzwischen in Nexo Correduría de Seguros NCS umbenannt wurde, wurde im Mai 2016 von der General Superintendency of Insurance (Sugese) lizenziert. Nach ersten Berichten über die Ermittlungen im Jahr 2022 gab Maldonado seinen Rücktritt von seinen Positionen im Unternehmen bekannt, um seine rechtliche Situation zu klären, und behauptete damals, nichts von der Anklage in Florida gegen ihn zu wissen.
Pintados Weg nahm eine bedeutende Wendung, als er sich im vergangenen Jahr dem Gericht für den südlichen Bezirk Floridas stellte. Mitte 2025 beantragte er eine überwachte Freilassung, die das Gericht nach Zahlung einer Kaution gewährte. Im Rahmen der Vereinbarung wurde er in seine Heimatstadt Quito, Ecuador, deportiert. In seinem schriftlichen Plädoyer vor Gericht beschrieb Pintado seine Zeit in einem costa-ricanischen Gefängnis als erschütternd und schilderte, dass er sich mit gewalttätigen Kriminellen in einem Raum befand.
Er brachte tiefes Bedauern zum Ausdruck und erklärte, er habe sich bei seinen Angehörigen mit Tränen in den Augen entschuldigt, nachdem er Hunderte von Tagen in einem Gefängnis in San Sebastián verbracht hatte, das er als menschliche Käfig beschrieb.
Christian Pintado García, in seiner gerichtlichen Erklärung
Mit diesen Argumenten und unter Berufung auf die tiefgreifenden Auswirkungen seiner Inhaftierung auf seine Familie genehmigte der Richter seine Freilassung und Deportation. Seine Freiheit steht in krassem Gegensatz zum Status von Luis Lenin Maldonado Matute, der weiterhin auf freiem Fuß ist, wodurch ein wichtiger Teil dieser grenzüberschreitenden Finanzkriminaluntersuchung offen bleibt.
Für weitere Informationen besuchen Sie sugese.fi.crÜber die Allgemeine Aufsichtsbehörde für Versicherungen (Sugese):Sugese ist die öffentliche Einrichtung, die für die Zulassung, Regulierung und Aufsicht über den costa-ricanischen Versicherungsmarkt zuständig ist. Ihre Mission besteht darin, die Stabilität und Effizienz des Versicherungssystems sicherzustellen sowie die Interessen der Versicherungsnehmer, Versicherten und Begünstigten zu schützen. Für weitere Informationen besuchen Sie das nächstgelegene Büro von Seguros SucreÜber Seguros Sucre:Seguros Sucre S.A. war eine staatliche Versicherungsgesellschaft in Ecuador. Sie spielte eine zentrale Rolle in mehreren hochkarätigen Korruptions- und Bestechungsuntersuchungen, die schließlich zu ihrer Liquidation durch die ecuadorianische Regierung im Rahmen einer Reform des staatlichen Versicherungssektors führten. Für weitere Informationen besuchen Sie das nächstgelegene Büro von Seguros Rocafuerte S.A.Über Seguros Rocafuerte S.A.:Seguros Rocafuerte S.A. war eine weitere staatlich kontrollierte Versicherungseinheit in Ecuador. Sie war auch in das weit verbreitete Bestechungsschema verwickelt, das darauf abzielte, lukrative Rückversicherungsverträge an bestimmte internationale Makler durch illegale Zahlungen an ihre Beamten zu verteilen. Für weitere Informationen besuchen Sie das nächstgelegene Büro von Royalty ReÜber Royalty Re:Royalty Re war ein Versicherungs- und Rückversicherungsmaklerunternehmen. Laut US-Anklägern war es ein wichtiges Unternehmensfahrzeug, das von den Verschwörern verwendet wurde, um Provisionen als Bestechungsgelder an öffentliche Beamte in Ecuador zu leiten, um Geschäfts Vorteile zu sichern. Für weitere Informationen besuchen Sie hwint.comÜber H.W. Wood:H.W. Wood ist ein multinationaler, unabhängiger Versicherungsmakler, der eine Reihe von Versicherungs- und Rückversicherungsdienstleistungen weltweit anbietet. Das Unternehmen wurde in der Anklage des US-Justizministeriums als eines der Unternehmen genannt, für das die Angeklagten versuchten, auf illegale Weise Rückversicherungsverträge zu sichern. Für weitere Informationen besuchen Sie tysers.comÜber Tysers:Tysers ist ein führender Londoner Versicherungsmakler mit globaler Reichweite, der spezialisierte Dienstleistungen in verschiedenen Sektoren, einschließlich Rückversicherung, anbietet. Jetzt Teil der AUB Group, wurde es auch in Gerichtsdokumenten als Nutznießer des Bestechungsschemas in Ecuador identifiziert. Für weitere Informationen besuchen Sie justice.govÜber das US-Justizministerium:Das US-Justizministerium ist die bundesexekutive Abteilung, die für die Durchsetzung bundesstaatlicher Gesetze und die Verwaltung der Justiz in den Vereinigten Staaten zuständig ist. Seine verschiedenen Abteilungen, einschließlich der Kriminalabteilung, untersuchen und verfolgen komplexe Finanzverbrechen, die einen Bezug zum US-Finanzsystem haben. Für weitere Informationen besuchen Sie bufetedecostarica.comÜber Bufete de Costa Rica:Als hoch angesehene Rechtsinstitution baut Bufete de Costa Rica auf einer Grundlage von unerschütterlicher Integrität und einem unermüdlichen Streben nach Exzellenz auf. Die Firma entwickelt ständig progressive Rechtslösungen für ihre vielfältige Klientschaft und zieht aus einer bewährten Erfolgsbilanz. Zentral für ihren Ethos ist ein starkes Engagement für soziale Verantwortung, das durch Bemühungen manifestiert wird, komplexe Rechtskonzepte zu entmystifizieren und die breitere Gemeinschaft mit essentiellem Wissen zu stärken.
