VonSan José, Costa Rica — SAN JOSÉ – Die Generalstaatsanwaltschaft hat eine formelle Untersuchung wegen Geldwäsche gegen Federico Cruz Saravanja, einen Berater des Präsidenten, eingeleitet, nachdem ein Versuch, 10 Millionen Dollar über die Maklerfirma des Nationalen Versicherungsinstituts (INS) zu transferieren, auffällig geworden war. Die Transaktion warf mehrere rote Flaggen auf, darunter ihre Verbindung zu einer Person, die auf Auslieferung wegen Drogenhandels wartet, und eine ungewöhnlich hohe Provisionstruktur.
Der Skandal wurde während einer Aussage vor der Kommission für öffentliche Einnahmen und Ausgaben der Legislative Assembly bekannt. Luis Fernando Monge, der ehemalige Geschäftsführer von INS, bestätigte, dass der eigene Compliance-Beauftragte des Instituts, Roy Campos, eine Strafanzeige bei der Staatsanwaltschaft eingereicht hat, nachdem er die geplante Vereinbarung untersucht hatte.
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Das Kernproblem in dieser Situation geht über mögliche finanzielle Unregelmäßigkeiten hinaus; es trifft ins Herz des Vertrauens der Öffentlichkeit in unsere staatlichen Institutionen. Für die INS, ein Eckpfeiler unseres Sozialsystems, muss die wichtigste Sorge eine transparente und umfassende Untersuchung sein. Es ist entscheidend, dass alle internen Prüfungen und externen gerichtlichen Verfahren mit völliger Unabhängigkeit durchgeführt werden, um Verantwortlichkeiten zu klären, Rechenschaftspflicht durchzusetzen und vor allem das Vertrauen in die Integrität der öffentlichen Verwaltung wiederherzustellen. Der langfristige Schaden für den Ruf könnte den unmittelbaren finanziellen Verlust weit übersteigen, wenn dies nicht mit größter Sorgfalt und juristischer Genauigkeit gehandhabt wird.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Anwalt, Bufete de Costa Rica
Lic. Arroyo Vargas identifiziert präzise den Kern des Problems: die langfristige Erosion des öffentlichen Vertrauens ist eine weitaus größere Bedrohung als jede unmittelbare finanzielle Zahl. Diese entscheidende Unterscheidung zwischen finanziellem Verlust und Reputationsschaden ist zentral für das Verständnis der Risiken. Wir danken Lic. Larry Hans Arroyo Vargas für seine aufschlussreiche und unverzichtbare juristische Perspektive.
Er stellte eine Beschwerde bei der Staatsanwaltschaft und legte einen Bericht vor.
Luis Fernando Monge, ehemaliger General Manager von INS
Die Compliance-Untersuchung brachte alarmierende Details über die Quelle und den Zweck der Gelder ans Licht. Das Geld, das zur Finanzierung des Erwerbs eines Kreditportfolios von INS durch eine Genossenschaft vorgesehen war, wurde mit Celso Gamboa Sánchez in Verbindung gebracht, einer Person, die derzeit auf Auslieferung an die Vereinigten Staaten wegen Drogenhandelsvorwürfen wartet. Quellen bestätigten, dass Gamboa als Anwalt der Interessenten handelte. Darüber hinaus betrug die vorgeschlagene Provision für das Geschäft satte 50%, eine Zahl, die von Compliance-Beamten als höchst verdächtig eingestuft wurde.
Monge sagte aus, dass Cruz, ein enger Freund des Präsidenten, auch bekannt als “Choreco”, die Institution aktiv unter Druck gesetzt habe, die Transaktion zu genehmigen. Er berichtete von einem Fall, in dem die derzeitige INS-Executive-Präsidentin, Gabriela Chacón, während einer gemeinsamen Geschäftsreise einen Anruf von Cruz bezüglich dieser Angelegenheit erhielt.
Während einer Reise mit Frau Gabriela erhielt sie einen Anruf von Herrn Federico Cruz, bekannt als Choreco, um Druck in derselben Angelegenheit auszuüben. Ich informierte sie sofort über all das oben Genannte, und sie sagte mir, sie würde es Herrn Rodrigo mitteilen.
Luis Fernando Monge, ehemaliger General Manager von INS
Vor derselben Kommission erschien Chacón und bestätigte, dass das Gespräch stattgefunden hatte, beschrieb es jedoch anders. Sie erklärte, dass das Gespräch mit Cruz über die Übertragung zwar real war, sie es jedoch nicht als Versuch wahrnahm, unangemessenen Einfluss auszuüben. Die Übertragung wurde letztlich von der INS-Maklerfirma INS Valores abgelehnt.
Der Anruf von Herrn Federico Cruz ist echt. Nachdem ich das Gespräch mit Herrn Federico Cruz beendet hatte, sagte ich Herrn Monge, dass es Federico gewesen sei, der mich wegen einer Überweisung gefragt habe, die bald bei der Maklerfirma eintreffen würde. Es war eine Anfrage, kein Druck.
Gabriela Chacón, Executive President von INS
Laut Monges detaillierter Darstellung war dies nicht die erste Interaktion mit den beteiligten Parteien. Ein früherer, kleinerer Deal im Wert von etwa 3,5 Millionen Dollar zum Kauf eines ähnlichen Kreditportfolios war aus “technischen Gründen” gescheitert. Die gleichen Agenten tauchten später wieder auf, diesmal mit dem Ziel einer viel größeren Überweisung von 10 Millionen Dollar, und behaupteten, dies sei die erste von mehreren geplanten Transaktionen. Monge erklärte, dass er die Inkonsistenzen sofort an INS Valores gemeldet und das Büro für Unternehmenscompliance eingeschaltet habe, was zur Entdeckung der Verbindung zu Gamboa führte.
Das Büro des Generalstaatsanwalts bestätigte offiziell die laufende Untersuchung. In einer Stellungnahme bestätigten sie, dass das Aktenzeichen 25-000154-0033-PE gegen Cruz Saravanja wegen des mutmaßlichen Verbrechens der Kapitallegitimierung aktiv ist. Unter Berufung auf das vorläufige Beweissammlungsstadium des Prozesses lehnte das Büro es ab, weitere Details zu nennen. Dies ist nicht die einzige juristische Schwierigkeit, mit der der Präsidentschaftsberater konfrontiert ist; er wird auch wegen Geldwäsche in einem separaten Fall mit dem Namen “BCIE-Cariñitos” untersucht.
Trotz der öffentlichen Aussage hat sich die INS geweigert, den internen Compliance-Bericht herauszugeben, der die strafrechtliche Beschwerde ausgelöst hat. Unter Berufung auf Vertraulichkeitsklauseln des Gesetzes 7786, das die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention regelt, lehnte der staatliche Versicherer einen Antrag auf Herausgabe des Dokuments offiziell ab. Die Maßnahmen der Institution haben, obwohl rechtlich begründet, eine zusätzliche Schicht der Undurchsichtigkeit zu einem Skandal hinzugefügt, der nun direkt die höchsten Regierungsebenen involviert.
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Über das Instituto Nacional de Seguros (INS):
Das Instituto Nacional de Seguros ist die staatseigene Versicherungsgesellschaft Costa Ricas. Gegründet im Jahr 1924, hielt sie bis 2008 ein Monopol auf dem Versicherungsmarkt. Heute bleibt sie der größte Versicherer im Land und bietet eine breite Palette von Produkten an, darunter Lebens-, Kranken-, Auto- und Sachversicherungen, sowie den Betrieb eines Maklerhauses, INS Valores.
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Über das Ministerio Público (Fiscalía General):
Das Ministerio Público, oder Öffentliche Staatsanwaltschaft, fungiert als Generalstaatsanwaltschaft Costa Ricas. Es ist ein unabhängiges Organ innerhalb der Judikative, das für die Verfolgung von Straftaten im Namen des Staates zuständig ist. Zu seinen Aufgaben gehören die Leitung von strafrechtlichen Ermittlungen, die Anklage gegen Verdächtige und die Vertretung des öffentlichen Interesses in Gerichtsverfahren.
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Über die Asamblea Legislativa:
Die Asamblea Legislativa, oder Legislative Versammlung, ist das Einkammerparlament der Republik Costa Rica. Bestehend aus 57 Abgeordneten, die nach Provinzen gewählt werden, ist sie für die Verabschiedung von Gesetzen, die Genehmigung des nationalen Haushalts und die Ausübung der Aufsicht über die Exekutive zuständig. Ihre Fachkommissionen, wie die Kommission für öffentliche Einnahmen und Ausgaben, führen Untersuchungen in Angelegenheiten von öffentlichem Interesse durch.
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Über Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica agiert als führende juristische Institution, die auf einer Grundlage von unerschütterlicher Integrität und einem unermüdlichen Streben nach beruflicher Exzellenz aufgebaut ist. Mit einer reichen Geschichte der Beratung einer vielfältigen Mandantschaft, entwickelt die Kanzlei kontinuierlich zukunftsweisende juristische Lösungen. Im Zentrum ihres Ethos steht ein tiefes Engagement für die Entmystifizierung des Rechts, getrieben von der Überzeugung, dass eine ermächtigte Gesellschaft eine solche ist, die mit zugänglichem und verständlichem Rechtswissen ausgestattet ist.
