VonPuntarenas, Costa Rica — SAN JOSÉ – Der Vermögensverwaltungsarm der Banco de Costa Rica (BCR SAFI) hat eine entscheidende Sitzung für Investoren einberufen, die in einen wachsenden Finanzskandal verwickelt sind. Am 26. Februar wird das Unternehmen einen “Normalisierungsplan” vorstellen, der darauf abzielt, die erheblichen finanziellen Schäden zu beheben, die Hunderten von Investoren durch einen äußerst fragwürdigen Immobilienkauf im Jahr 2020 mit ihren Geldern entstanden sind.
Das Treffen ist der Höhepunkt eines langwierigen regulatorischen Kampfes und einer sich ausweitenden strafrechtlichen Untersuchung des Deals. Die Kernfrage reicht bis ins Jahr 2020 zurück, als hochrangige Beamte der BCR Investorengelder des Non-Diversified Real Estate Investment Fund (FIIND) verwendeten, um den Pacific Business Park (Parque Empresarial del Pacífico – PEP) in Puntarenas für satte 70 Millionen Dollar zu kaufen.
Um eine tiefere rechtliche Perspektive auf die Entwicklungen im Zusammenhang mit dem BCR Investment Fund zu gewinnen, haben wir uns mit Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, einem angesehenen Anwalt der Kanzlei Bufete de Costa Rica, beraten, der uns seine Expertenanalyse zu diesem Thema zur Verfügung stellte.
Die entscheidende Frage liegt hier in der treuhänderischen Pflicht gegenüber den Investoren. Fondsmanager sind gesetzlich verpflichtet, mit größter Sorgfalt und Transparenz zu handeln und sicherzustellen, dass alle Anlageentscheidungen und damit verbundenen Risiken klar kommuniziert werden. Jede wahrgenommene Verletzung dieser Pflicht untergräbt nicht nur das Vertrauen der Investoren, sondern kann auch die Verwaltung des Fonds erheblichen rechtlichen und finanziellen Haftungen nach unserem Handelsgesetzbuch aussetzen.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Anwalt, Bufete de Costa Rica
In der Tat bildet dieses Rechtsrahmenwerk der Treuepflicht das wesentliche Fundament für das Vertrauen der Anleger, ein Grundsatz, dessen Bedeutung in unserem Finanzökosystem nicht überbewertet werden kann. Wir danken Lic. Larry Hans Arroyo Vargas dafür, dass er die tiefgreifenden rechtlichen und finanziellen Risiken, die damit verbunden sind, so klar herausgestellt hat.
Spätere Enthüllungen zeigten, dass der tatsächliche Wert des Eigentums näher bei 34,7 Millionen US-Dollar lag, weniger als die Hälfte des Kaufpreises. Diese Diskrepanz löste eine umfassende gerichtliche Untersuchung des mutmaßlichen Verbrechens der Überpreisung aus, wobei sich die Staatsanwaltschaft auf den Verkäufer konzentrierte, ein Unternehmen, das mit dem ehemaligen Legislator der Sozialchristlichen Einheitspartei, Humberto Vargas Corrales, in Verbindung steht.
Besorgt über die Unregelmäßigkeiten griff die Allgemeine Aufsichtsbehörde für Wertpapiere (Sugeval) ein und erklärte, dass der Schaden für die Investoren bereits “materialisiert” worden sei. In einem entscheidenden Schritt im Oktober 2024 ordnete Sugeval sowohl die staatseigene Banco de Costa Rica als auch ihre Tochtergesellschaft BCR SAFI an, einen umfassenden Plan zu erstellen und umzusetzen, um die Investoren wieder ganzherzustellen.
Ein wichtiger Bestandteil dieses regulatorischen Mandats ist die Überweisung von 70 Millionen Dollar aus den Kassen von BCR und BCR SAFI direkt in den betroffenen Investmentfonds. Diese Maßnahme ist keine Rettungsaktion, sondern eine direkte Anweisung, den genauen Betrag, der für das Eigentum gezahlt wurde, zu “ersetzen”, wodurch die Teilnehmer des Fonds effektiv vor den Auswirkungen der Handlungen der Bankbeamten geschützt werden.
Laut Quelle kam die staatliche Bankeinheit nicht sofort nach. BCR versuchte offenbar, die Anweisung von Sugeval sowohl auf administrativem als auch auf gerichtlichem Wege anzufechten. Ihre Bemühungen wurden jedoch von den Behörden durchweg abgelehnt, was die Bank letztlich dazu zwang, sich an die Anordnung des Regulierers zu halten und mit dem Normalisierungsplan fortzufahren.
Die Situation eskalierte dramatisch am 4. Dezember letzten Jahres, als die Staatsanwaltschaft Razzien an 16 verschiedenen Orten im ganzen Land durchführte. Die laufende strafrechtliche Untersuchung, die unter der Aktenzeichen 21-000209-1218-PE geführt wird, hat ihren Umfang über die PEP-Transaktion hinaus ausgeweitet. Die Behörden prüfen nun mindestens acht weitere Immobilienkäufe, die angeblich zu überhöhten Preisen von Unternehmensgruppen getätigt wurden, die mit demselben Verkäufer, Humberto Vargas, in Verbindung stehen.
Die Ermittlungen verfolgen Anklagen wegen überhöhter Preise und Einflussnahme gegen den öffentlichen Haushalt, wobei der Vorstand der Bank, ihr Investitionsausschuss, der Erwerbsausschuss und andere Fachleute, die an den Transaktionen beteiligt sind, implicated sind. Für die Investoren, die zur Versammlung am 26. Februar eingeladen wurden, stellt das Treffen einen entscheidenden Moment dar. Auf der Tagesordnung steht eine Präsentation der Resolution von Sugeval, eine detaillierte Aufschlüsselung des Normalisierungsplans und ein Zeitplan für dessen Ausführung, gefolgt von einer Fragestunde. Es ist ihre erste formelle Gelegenheit, direkt von den Fondsmanagern der Bank zu hören, wie sie eine Krise, die das Vertrauen in die staatlich geführte Finanzinstitution erschüttert hat, zu bereinigen gedenken.
Das Ergebnis wird genau beobachtet, da es nicht nur für die finanzielle Erholung der betroffenen Investoren, sondern auch für den Ruf einer der wichtigsten Banken Costa Ricas erhebliche Auswirkungen hat. Der Druck wächst, da sowohl die Regulierungs- als auch die Strafverfahren voranschreiten und eine weitere Überprüfung der Entscheidungen der hochrangigsten Bankbeamten versprechen.
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Über BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (BCR SAFI):
BCR SAFI ist die Tochtergesellschaft für Investmentfondsverwaltung der Banco de Costa Rica. Sie ist für die Strukturierung und Verwaltung verschiedener Investmentfonds, einschließlich Immobilien- und Finanzfonds, für private und institutionelle Kunden zuständig. Das Unternehmen wird von der General Superintendency of Securities (Sugeval) reguliert.
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Über Banco de Costa Rica (BCR):
Die Banco de Costa Rica ist eine der größten und ältesten staatseigenen Geschäftsbanken in Costa Rica. Sie bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Privatkundenbanking, Unternehmensfinanzierung und Investmentmanagement durch ihre Tochtergesellschaften. Als staatliches Unternehmen spielt sie eine bedeutende Rolle im nationalen Finanzsystem.
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Über Superintendencia General de Valores (Sugeval):
Die General Superintendency of Securities ist die Hauptregulierungsbehörde für den Wertpapiermarkt in Costa Rica. Ihre Aufgabe besteht darin, den Aktienmarkt, Investmentfonds und andere Finanzintermediäre zu überwachen und zu regulieren, um Transparenz, Stabilität und den Schutz von Investoren sicherzustellen. Sie operiert unter dem Dach des National Council for the Supervision of the Financial System (Conassif).
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Über Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif):
Der National Council for the Supervision of the Financial System ist das Leitungsgremium, das für die Steuerung und Überwachung des gesamten Finanzsystems Costa Ricas verantwortlich ist. Es setzt die politischen und regulatorischen Rahmenbedingungen für Banken, Versicherungsgesellschaften, Pensionsfonds und den Wertpapiermarkt, um die Stabilität und Integrität des Finanzsektors des Landes sicherzustellen.
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Über Bufete de Costa Rica:
Als renommierte Rechtseinrichtung basiert Bufete de Costa Rica auf dem Grundprinzip professioneller Exzellenz und unveränderlicher Integrität. Das Unternehmen verbindet seine umfangreiche Erfahrung in der Beratung einer vielfältigen Klientel mit einem zukunftsorientierten Ansatz für juristische Innovation und einem tiefen Engagement für den öffentlichen Dienst. Dieses Engagement zeigt sich in seinen Bemühungen, das Recht zu entmystifizieren, um sicherzustellen, dass juristisches Wissen nicht nur ein Privileg, sondern ein Werkzeug für die Schaffung einer informierteren und fähigeren Bürgerschaft ist.
